Главная

Политика KYC

1. ЦЕЛИ И ПРИНЦИПЫ
1.1. Цель документа

Настоящая Политика “Знай своего клиента” (далее — «Политика KYC») определяет правила и процедуры проверки личности пользователей платформы JetTon Games, управляемой JetTon Gaming Ltd. (далее — «Оператор»).

Цель Политики — установить и поддерживать высокий уровень идентификации клиентов, предотвратить случаи мошенничества, мультиаккаунтинга, отмывания средств и других противоправных действий в рамках игровой среды.

1.2. Основные принципы

JetTon Gaming Ltd. придерживается следующих базовых принципов KYC:

  • идентификация и верификация личности каждого клиента;
  • пропорциональность уровня проверки уровню риска;
  • конфиденциальность и защита персональных данных;
  • соответствие международным AML- и FATF-стандартам;
  • принцип “один игрок — один аккаунт”.

1.3. Применимость

Политика KYC обязательна для всех пользователей, осуществляющих регистрацию, депозиты, выводы средств и участие в играх на платформе JetTon Games.

2. ЭТАПЫ ПРОВЕРКИ И ВЕРИФИКАЦИИ
2.1. Многоуровневый подход

JetTon Games применяет поэтапную модель KYC, в рамках которой проверка клиента проводится на трёх уровнях — от базового до полного.

2.1.1. Базовая верификация (Уровень 1)

Проводится при создании аккаунта и включает:

  • сбор базовых данных (имя, дата рождения, страна, адрес, email, телефон);
  • подтверждение адреса электронной почты;
  • валидацию возраста (18+/21+, в зависимости от юрисдикции).

2.1.2. Расширенная верификация (Уровень 2)

Активируется при первом запросе на вывод средств или при превышении определённого объёма транзакций.
На этом этапе клиент предоставляет документы, подтверждающие личность и адрес проживания.

2.1.3. Полная верификация (Уровень 3)

Проводится для клиентов с повышенным риском, крупных транзакций, использования криптовалют или участия в партнёрских программах.
Включает проверку источников средств и биометрическую аутентификацию.

3. ТРЕБУЕМЫЕ ДОКУМЕНТЫ
3.1. Удостоверение личности

Для подтверждения личности могут быть запрошены:

  • паспорт гражданина;
  • национальная ID-карта;
  • водительское удостоверение;
  • заграничный паспорт.

Документ должен содержать фотографию, дату рождения, срок действия и быть действительным на момент проверки.

3.2. Подтверждение адреса проживания

JetTon Games может запросить любой из следующих документов, выданных не ранее чем за 3 месяца:

  • счёт за коммунальные услуги (вода, электричество, интернет);
  • банковская или налоговая выписка;
  • официальный документ государственного органа с указанием адреса;
  • договор аренды или ипотечный документ.

3.3. Подтверждение источника средств

В отдельных случаях клиент должен подтвердить легальное происхождение используемых средств. В качестве подтверждения могут быть запрошены:

  • справки о доходах или налоговые декларации;
  • выписки с банковского счёта;
  • документы о продаже активов;
  • контракты, подтверждающие получение прибыли.

3.4. Подтверждение источника благосостояния

Для высокорисковых клиентов и VIP-игроков может дополнительно запрашиваться информация о происхождении общего капитала (например, сведения о собственности или бизнес-доходах).

4. ПРОЦЕДУРЫ ВЕРИФИКАЦИИ
4.1. Автоматизированная проверка

JetTon Games использует сертифицированные решения для автоматической проверки личности через официальные базы данных, включая API-интеграции с KYC-провайдерами и международными реестрами.

4.2. Ручная проверка

В случаях, когда автоматическая проверка невозможна или вызывает сомнения, документы рассматриваются вручную сотрудниками службы комплаенс (Compliance Department).

4.3. Видео-верификация

Для усиленного подтверждения личности клиент может быть приглашён пройти видеопроверку, в рамках которой требуется продемонстрировать документ, подтверждающий личность, и произнести уникальный код или фразу для сверки.

4.4. Биометрическая аутентификация

JetTon Games оставляет за собой право использовать технологии распознавания лица, голоса или отпечатка пальца, если это предусмотрено локальным законодательством и согласовано с пользователем.

4.5. Повторная проверка

Если предоставленные документы теряют актуальность или выявлены изменения в данных клиента, может быть запрошена повторная KYC-проверка (re-verification).

5. СРОКИ И ТРИГГЕРЫ ПРОВЕРКИ
5.1. При регистрации

Базовая проверка личности обязательна для всех новых пользователей до активации аккаунта.

5.2. При первом выводе средств

Расширенная верификация проводится до выполнения первого запроса на кешаут. Вывод средств без прохождения KYC невозможен.

5.3. При достижении лимитов

JetTon Games применяет автоматические триггеры для дополнительной проверки, когда:

  • суммарный депозит превышает установленный порог (например, €2 000);
  • наблюдается резкий рост игровой активности;
  • операции совершаются из разных географических регионов.

5.4. При подозрении на нарушение

При выявлении потенциальных признаков мошенничества, мультиаккаунтинга или несоответствия данных проводится внеплановая верификация.

5.5. Периодическая ре-верификация

Для обеспечения актуальности данных JetTon Games проводит обновление клиентских профилей каждые 12 месяцев или чаще при изменении законодательства.

6. ПРОЦЕДУРА ОБРАБОТКИ ДАННЫХ
6.1. Конфиденциальность

Все документы и данные, предоставленные в рамках KYC, обрабатываются строго конфиденциально и защищены шифрованием в соответствии с GDPR (ЕС 2016/679) и ISO/IEC 27001.

6.2. Срок хранения

Документы хранятся не менее 5 лет после завершения отношений с клиентом, в соответствии с требованиями AML/CFT.

6.3. Защита данных

Доступ к информации ограничен только сотрудниками, уполномоченными проводить KYC-проверки. Ведение журналов доступа и аудит безопасности осуществляется на постоянной основе.

7. ОТКАЗ В ВЕРИФИКАЦИИ
7.1. Основания для отказа

JetTon Gaming Ltd. вправе отклонить заявку или приостановить обслуживание клиента, если:

предоставленные документы поддельны, нечитаемы или невалидны;

  • данные не совпадают с ранее указанной информацией;
  • клиент отказался от прохождения верификации;
  • обнаружено использование чужих документов или подставных лиц.

7.2. Последствия отказа

При отказе от KYC или обнаружении нарушений JetTon Games имеет право:

  • временно заблокировать аккаунт;
  • удержать средства до завершения проверки;
  • аннулировать выигрыши, полученные с нарушением условий.

7.3. Уведомление клиента

Решение об отказе направляется пользователю по электронной почте с указанием причин и возможных дальнейших действий.

8. ПРОЦЕДУРА АПЕЛЛЯЦИИ
8.1. Право на апелляцию

Пользователь может обжаловать решение о блокировке или отказе верификации, направив официальный запрос в службу поддержки JetTon Games по адресу compliance@jetton.games.

8.2. Срок рассмотрения

Заявка рассматривается в течение 10 рабочих дней. По результатам анализа клиент получает письменное уведомление о принятом решении.

8.3. Независимая проверка

В случае возникновения спора JetTon Games может передать материалы на рассмотрение независимого комплаенс-офицера или арбитражного консультанта.

9. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ И СОБЛЮДЕНИЕ
9.1. Обязанности клиента

Пользователь несёт ответственность за достоверность предоставленных данных и своевременное обновление информации.

9.2. Обязанности JetTon Gaming Ltd.

Компания обязуется обеспечивать корректность процедур KYC, защиту личных данных и соблюдение законодательства в области AML и KYC.

9.3. Нарушение правил

Любое нарушение или попытка обхода процедур KYC рассматривается как серьёзное нарушение Пользовательского соглашения и может привести к расторжению отношений.

10. ОБНОВЛЕНИЕ ПОЛИТИКИ

10.1. Настоящая Политика пересматривается не реже одного раза в год или при изменении нормативных требований.
10.2. Все обновления утверждаются руководством JetTon Gaming Ltd. и вступают в силу с момента публикации на официальном сайте jetton.games.
10.3. Дата последнего обновления указывается внизу документа.